導讀： 據了解到，至2017年4月末，興業銀行已累計為12123個客戶提供綠色金融融資12048億元，綠色金融融資余額達到5670億元，所支持的項目可實現每年節約標準煤2876萬噸，年減排二氧化碳8305萬噸，年節水量40784萬噸。
OFweek節能環保網訊 作為指導我國未來發展的五大理念之一，綠色發展成為當前供給側結構性改革的重要內涵，其中蘊含著巨大的金融需求。
世界自然基金會測算，“十三五”期間中國綠色金融需求達14．6萬億元，這意味著未來綠色金融將迎來爆發式增長，各家金融機構也將迎來重要戰略性機遇。
對商業銀行而言，如何使綠色項目在獲取環境和社會效益的同時也獲得經濟利益，是其在發展綠色金融時必須考慮的重要課題。
作為中國首家赤道銀行，興業銀行從 2006 年開始在國內首推能效項目融資業務，率先開辟國內綠色金融市場，并逐漸將綠色金融作為該行戰略性業務大力推進，至今在綠色金融領域已深耕11年。據了解到，至2017年4月末，興業銀行已累計為12123個客戶提供綠色金融融資12048億元，綠色金融融資余額達到5670億元，所支持的項目可實現每年節約標準煤2876萬噸，年減排二氧化碳8305萬噸，年節水量40784萬噸。
構建多元融資模式
“近期我們和浙江省能源集團共同發起成立了浙江省能源集團綠色混改股權投資基金。這200億元基金將全部投入到浙江省的綠色項目，比如天然氣、能源等相關公司的股權。”興業銀行杭州分行副行長彭光輝表示，這是浙江首單綠色股權基金，也是該行以股權模式參與綠色項目的積極探索和嘗試。
彭光輝還介紹了杭鋼綠色資產證券化、西塘景區門票收益權資產證券化等多個綠色項目的融資模式。這些項目是興業銀行在綠色金融領域使用多種融資工具推動綠色發展的代表性案例，也是該行差異化促進資源配置的重要舉措。
通過調研發現，除了綠色信貸外，在支持企業、政府綠色項目融資助力環境改善方面，興業銀行還通過多種融資工具的使用和業務模式的創新，構建綠色金融全產品鏈。
興業銀行綠色金融部總經理羅施毅介紹，目前國內的綠色金融主要以綠色信貸為主，2016年綠色債券規模開始迅速發展，另外綠色基金、綠色租賃以及綠色股權投資也在不同程度地發展。而興業銀行以綠色信貸為基礎，綜合運用多元化金融產品，擴展綠色租賃、綠色信托、綠色基金、綠色投資等新的綠色金融業務領域，探索出多種融資模式，不斷創新推出多元化的綠色金融產品。
比如2010年首發低碳信用卡，開展首筆碳資產質押貸款；2012年開展首筆排污權抵押貸款，2013年首家推出水資源利用和保護綜合解決方案；2014年首發綠色金融信貸資產支持證券；2016年首發綠色金融債、開展首筆碳資產售出回購業務、面向個人投資者發行首款綠色理財產品等等。
羅施毅表示，2016年興業銀行整合整個集團的綠色金融產品和服務，發布了集團化綠色金融產品與服務體系：面向企業客戶，為節能環保產業客戶提供涵蓋綠色融資、綠色租賃、綠色信托、綠色基金、綠色債券等門類齊全、品種豐富的集團化綠色產品和服務；面向個人客戶，推出了低碳主題信用卡、綠色按揭貸、綠色消費貸和綠色理財等個人綠色金融服務。
截至2017年4月末，興業銀行已累計為眾多節能環保企業或項目提供了綠色金融融資12048億元，綠色金融融資余額達5670億元。不良率0．38％，比年初下降0．11％。
除了獲得經濟效益外，在環境和社會效益方面，據測算，截止到2017年4月末興業銀行綠色金融支持的項目可實現每年節約標準煤2876萬噸，年減排二氧化碳8305萬噸，年減排化學需氧量（COD）234萬噸，年減排二氧化硫76萬噸，綜合利用固體廢棄物4462萬噸，年節水量40784萬噸。上述節能減排量相當于關閉190座100兆瓦火力發電站，或831萬公頃森林每年所吸收的二氧化碳總量。
中國綠色金融標準有待完善
去年8月，央行、財政部、銀監會等7部委聯合印發了《關于構建綠色金融體系的指導意見》，該指導意見也被認為是我國綠色金融頂層框架體系建立的標志。去年G20杭州峰會上，綠色金融議題還首次被寫入了會議公報。今年3月，國務院總理李克強在《政府工作報告》中提出，在金融體制改革方面，要大力發展綠色金融。
隨著綠色金融上升為國家戰略，綠色金融越來越為公眾所熟知，而如何判斷融資項目是否是“綠色”，募集資金是否投入到綠色項目中，相關監管標準和認證的規范正在進一步完善。
據相關人士介紹，目前涉及綠色金融項目認定的標準主要有三個：一是銀監會公布的《綠色信貸統計表》中規定的綠色項目范圍；二是由中國人民銀行公布，綠金委制定的《綠色債券支持項目目錄》；三是國家發改委公布的《綠色債券發行指引》中規定的綠色項目范圍。
以綠色債券為例，國內不同的監管部門負責審批不同的綠色債券。中國人民銀行主管綠色金融債，國家發改委主管綠色企業債，深滬交易所主管綠色公司債。而涉及到綠色債券的第三方認證機構方面，比如安永華明、普華永道等，但并未形成統一的認證評估標準。
早在2008年興業銀行就公開承諾采納赤道原則，成為全球第63家、中國首家赤道銀行。赤道原則由世界主要金融機構根據世界銀行集團成員國際金融公司的政策和指南建立，目的在于判斷、評估和管理項目融資中的環境與社會風險，是一套國際先進的項目融資環境與社會風險管理工具和行業基準。目前包括興業銀行在內遍布全球37個國家的89家金融機構采納赤道原則，這些金融機構占據了新興市場70％以上的項目融資份額。目前，我國赤道銀行總共4家，其中大陸兩家（另一家為江蘇銀行，臺灣兩家。
在多年實踐中，興業銀行參照赤道原則為綠色金融提供一整套理念、方法和工具，建立了全面的環境和社會風險體系，有效增強了企業關注項目自身所可能涉及的環境和社會風險的意識，并幫助企業評估和管理風險，增強企業競爭力，使興業銀行在獲得經濟效益的同時獲得社會和環境效益，達到商業模式可持續和履行社會責任的有機統一。
截至2017年4月末，興業銀行累計對978筆項目開展赤道原則適用性判斷。其中，適用赤道原則項目共計316筆，所涉項目總投資為12216億元。來源：中國經營報
